IFA
IFAとは「Independent Financial Advisor（インディペンデント・ファイナンシャル・アドバイザー）」の略で、日本では、独立系ファイナンシャル・アドバイザーと呼ばれています。
IFAは、銀行や証券会社をはじめとする特定の金融機関から縛られることなく
高い独立性を保った事業体として運営をしています。
独立した立場だからこそ、お客様のライフプランやご希望に沿って、中立的な立場から、真にお客様本位の資産運用をご提案することが可能なのです。
また、かめがわでは原則転勤がないため、お客様と長期的なお付合いができます。
地域に根付きお客様の信頼の輪を広げ、世代を超えたお付合いをさせていただく。
それが私たちIFA（かめがわ）の目指すところです。
IFAとFP両方の知見を活かし提案します。
投資信託や株と聞いて、どんなイメージが湧きますか?
テレビや映画のイメージから「気になるけどなんだか怖い」「富裕層がしているもの」と感じる方も少なくないようです。
しかし、そんなことはありません。
短期で売買せずに長期で保有する運用もあります。
かめがわは、保険系出身のIFAとして、長期的な資産形成を目指します。
ゴールを達成するための積み立て金額や運用商品の選択はライフプランに基づいてご提案します。
お客様にとってベストなトータルライフプランニングをお手伝いします。
専門分野
| IFA | FP | IFAとFPの両方の資格を持つ かめがわ |
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資産運用 お金に働いてもらい、増やすことを目的にした運用を提案し、購入から購入後のメンテナンスまで一気通貫のサポートを実施します。 |
ライフプランニング 家計全般を見直しながら、ライフプランに添ったお金の出入りを計画します。万が一に備える保険の提案をします。 |
資産運用と FPの資格を持つIFA。両方の知見を生かしてお客様をサポートします。 |
資金計画
| IFA | FP | IFAとFPの両方の資格を持つ かめがわ |
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資産運用のプロとしての計画とアドバイスが可能です。 |
ライフプランニングのプロの計画とアドバイスが可能です。 |
資産運用、ライフプランニング両方の視点でアドバイスが可能です。 |
保険商品の取り扱い
| IFA | FP | IFAとFPの両方の資格を持つ かめがわ |
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アドバイスはできますが、取り扱いもご案内には別の資格が必要です。 |
保険は、具体的な商品まで踏み込んで提案できます。 |
ライフプランニングをもとに、具体的な商品まで踏み込んだご提案が可能。地域密着での営業に特化したかめがわだからこそ、万が一の時もきめ細やかなサポートが可能です。 |
証券（投資信託・株）の
取り扱い
| IFA | FP | IFAとFPの両方の資格を持つ かめがわ |
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具体的な商品まで踏み込んでご提案し、購入の仲介や購入後のメンテナンスまで一気通貫して行うことができます。 |
一般的なアドバイスは可能ですが、取り扱いも具体的な商品のご案内もできません。顧客自身がそのアドバイスに基づいて商品選びから購入、メンテナンスまで行うことが必要となります。 |
具体的な商品まで踏み込んでご提案し、購入の仲介や購入後のメンテナンスまで一気通貫して行うことができます。 |
